الخدمات
دراسة جدوى تقبلها البنوك والمستثمرون ومجالس الإدارة
تعد Wills Business (ويلز بيزنس) دراسة جدوى للمشاريع الجديدة والتوسعات في مصر والسعودية والإمارات. كل دراسة تجيب عن سؤال واحد بالدليل: هل يُبنى هذا المشروع، بهذا الحجم، في هذا المكان، بهذا المال. تُكتب الأقسام السوقية والفنية والمالية بالمعايير التي تتوقعها البنوك والمستثمرون وجهات الترخيص في مصر والخليج، فتؤدي الدراسة الغرض الذي طُلبت من أجله.
ثلاثون دقيقة. بلا عرض تقديمي. يرد عليك مستشار.
لمن هذه الخدمة
ملاك على وشك الالتزام برأس مال. مصنع، فندق، سلسلة عيادات، مركز لوجستي، مشروع سكني، امتياز تجاري. تريد أن تعرف هل تصمد الأرقام قبل أن توقع على الأرض أو القرض.
شركات تتقدم للحصول على تمويل أو حوافز. لكل بنك وصندوق تنمية وهيئة صناعية في مصر والخليج صيغته الخاصة لدراسة الجدوى. نعد الدراسة بصيغة الجهة التي تتقدم إليها.
مستثمرون ومكاتب عائلية يقيّمون صفقة. عُرض عليك مشروع ومعه توقعات. تريد دراسة مستقلة تختبر كل افتراض قبل أن تلتزم.
ماذا تحصل عليه
تحتوي دراسة الجدوى من ويلز بيزنس، كحد أدنى، على:
- ملخص تنفيذي بالتوصية، والأرقام الرئيسية، والافتراضات الثلاثة الأكثر تأثيرًا.
- الجدوى السوقية: تقدير الطلب من بحث ميداني ومكتبي، وتحليل المنافسين، ومقارنات الأسعار، وشرائح العملاء، والحصة التي يمكن للمشروع أن يحققها واقعيًا في السنوات الخمس الأولى.
- الجدوى الفنية: الموقع، والطاقة الإنتاجية، والتقنية والمعدات، والموردون، والعمالة، والتراخيص والتصاريح، وجدول التنفيذ.
- الجدوى التنظيمية والقانونية: الشكل القانوني، وهيكل الملكية، والمتطلبات التنظيمية في بلد التشغيل (الهيئة العامة للاستثمار في مصر، ووزارة الاستثمار السعودية والتراخيص البلدية، والمناطق الحرة أو البر الرئيسي في الإمارات).
- الجدوى المالية: التكاليف الرأسمالية، ورأس المال العامل، وتكاليف التشغيل، وبناء الإيرادات، وهيكل التمويل، ونموذج مالي كامل بالقوائم الثلاث مع NPV وIRR وفترة الاسترداد ونقطة التعادل وتغطية خدمة الدين.
- تحليل المخاطر والحساسية: ماذا يحدث للعائد عندما يتحرك السعر أو الحجم أو التكلفة أو التوقيت، وما وسائل التخفيف المتاحة.
- النموذج المالي نفسه بصيغة Excel، وكل المدخلات في ورقة واحدة، حتى تستطيع أنت أو البنك تغيير أي افتراض ورؤية النتيجة.
تُسلَّم الدراسة بالعربية أو الإنجليزية أو بكلتيهما، ويعرضها على مجلس إدارتك أو على البنك المستشار الذي أعدها.
دراسة السوق داخل دراسة الجدوى
أضعف قسم في معظم الدراسات التي نراها هو دراسة السوق. الطلب يُؤخذ من تقرير عالمي ويُقسم على عدد السكان. نحن نبني دراسة سوق من مصادرها: مقابلات مع الموزعين والموردين والعملاء المحتملين، وزيارات ميدانية للمنافسين، وبيانات الاستيراد والتراخيص حيث تتوفر، وأسعار حقيقية من السوق الذي سيعمل فيه المشروع. إذا كان سؤالك عن السوق سابقًا على سؤال المشروع، انظر خدمة دراسة السوق.
كيف يسير العمل
- تحديد النطاق. نتفق على تعريف المشروع، والجهة التي ستقرأ الدراسة (داخلية، بنك، مستثمر، هيئة)، والصيغة التي تطلبها، والرسوم. تتسلم نطاقًا مكتوبًا.
- البحث. زيارات ميدانية عند الحاجة، ومقابلات مع الموردين والموزعين والعملاء، ومراجعة المتطلبات التنظيمية، وبحث مكتبي من مصادر إقليمية.
- النمذجة. يُبنى النموذج المالي ويُختبر تحت الضغط. ترى الأرقام الأولى قبل كتابة التقرير، فلا مفاجآت.
- التقرير والمراجعة. مسودة التقرير، ودورة مراجعة واحدة معك، ثم التقرير النهائي والنموذج.
ماذا يحدث بدون دراسة جدوى حقيقية
- الدراسة المنسوخة. دراسة جدوى محمّلة من الإنترنت مع تغيير اسم المشروع. يتعرف عليها البنك في دقائق، وتتوقف لجنة الائتمان عن القراءة.
- طلب مفترض لا مقيس. حجم السوق مأخوذ من تقرير عالمي. يُفتتح المشروع في سوق نصف الحجم الذي ذكرته الدراسة.
- تكاليف العام الماضي. تكاليف البناء والطاقة والاستيراد في مصر والخليج تتحرك بسرعة. الدراسة التي سُعّرت قبل أشهر قد تكون بعيدة عن الواقع في التكاليف الرأسمالية وحدها.
- بلا تحليل حساسية. الحالة الأساسية تنجح، ولم يسأل أحد ماذا يحدث إذا تأخر الافتتاح ربعين.
خدمات ذات صلة
- خطة العمل والنموذج المالي عندما يُعتمد المشروع ويحتاج إلى خطة تشغيل ومواد للمستثمرين.
- دراسة السوق ودخول الأسواق عندما يكون السؤال: أي سوق، قبل أي مشروع.
- الاستشارات المالية لهيكلة التمويل بعد قبول الدراسة.
أسئلة شائعة
كيف اسوي دراسة جدوى لمشروعي؟ ابدأ بتعريف المشروع في جملة واحدة: ماذا تبيع، لمن، وأين. ثم أجب عن أربعة أسئلة بالترتيب: هل يوجد طلب كافٍ (السوق)؟ هل يمكن تنفيذه (الفني)؟ هل يُسمح به (القانوني)؟ هل يربح (المالي)؟ الخطأ الشائع هو البدء بالنموذج المالي قبل جمع دليل على الطلب. إذا كان المشروع صغيرًا وتملك الوقت، يمكنك إعداده بنفسك. إذا كان سيُعرض على بنك أو مستثمر، فالدراسة تحتاج إلى بحث ميداني ونموذج يصمد أمام الأسئلة.
ما الفرق بين دراسة الجدوى وخطة العمل؟ دراسة الجدوى تجيب عن سؤال: هل يُنفذ المشروع أصلًا، وتُكتب قبل القرار. خطة العمل تصف كيف سيعمل المشروع المعتمد وكيف ينمو، وتُكتب لمن سيموله أو يديره. كثير من العملاء يطلبون الدراسة أولًا، ثم خطة العمل بعد اعتماد المشروع.
هل يكفي نموذج دراسة جدوى جاهز؟ النموذج الجاهز يعطيك العناوين. قيمة الدراسة في الدليل السوقي وفي النموذج المالي الذي يقف خلف العناوين، وهذا ما لا يمنحه أي نموذج. إذا أردت أن تفهم ما تحتويه الدراسة الجيدة قبل أن تطلبها، اسألنا في مكالمة تحديد النطاق ونشرح لك ما يجب أن تغطيه دراستك.
كم تكلفة دراسة الجدوى؟ تعتمد على حجم المشروع، وعدد المواقع والبلدان، وحجم البحث الميداني الذي يحتاجه قسم السوق. نقدم عرضًا برسوم ثابتة بعد مكالمة تحديد النطاق، كتابةً. لا ننشر قوائم أسعار لأن دراستين بالعنوان نفسه نادرًا ما تتطلبان العمل نفسه.
هل تعدون دراسة جدوى بالانجليزي؟ نعم. تُسلَّم الدراسة بالعربية أو الإنجليزية أو بكلتيهما، بالنموذج المالي نفسه خلف كل نسخة. هذا مهم عندما يكون البنك محليًا والمستثمر أجنبيًا.
كيف أختار أفضل شركة دراسات جدوى، وهل لديكم مكتب دراسة جدوى في الرياض؟ اسأل أي مكتب دراسات جدوى ثلاثة أسئلة: من الذي سيجري البحث الميداني، هل ستتسلم النموذج المالي مفتوحًا، وهل يعرض المستشار الدراسة أمام البنك معك. بعض الجهات التمويلية تحتفظ بقوائم مكاتب معتمدة لديها؛. مقرنا القاهرة، ونعمل مع عملاء في الرياض وجدة والدمام.
أخبرنا عن مشروعك
ثلاثون دقيقة على الهاتف. نقول لك ما الذي يجب أن تحتويه الدراسة للجهة التي في ذهنك، وكم ستستغرق، وكم ستكلف.
ثلاثون دقيقة. بلا عرض تقديمي. يرد عليك مستشار.