الخدمات
استشارات مالية للقرارات التي تتغير معها ملكية الشركة أو هيكل تمويلها
رقم يمكنك الدفاع عنه أمام الطرف الآخر، وخطة تمويل تناسب تدفقك النقدي. لا نتقاضى نسبة من قيمة الصفقة.
ثلاثون دقيقة. بلا عرض تقديمي. يرد عليك مستشار.
لمن هذه الخدمة
شركة تحتاج إلى تقييم. شريك يدخل أو يخرج، أو مستثمر يعرض سعرًا، أو حصص تنتقل داخل العائلة.
شركة ضاقت سيولتها. الإيرادات موجودة والنقد لا يكفي، والبنك يسأل. تحتاج إلى إعادة الهيكلة قبل أن يفرضها الدائنون.
شركة تمول توسعًا. السؤال ليس هل يوجد تمويل، بل أي مزيج من الدين وحقوق الملكية يناسب تدفقك، وبأي شروط.
ماذا تحصل عليه
- تقييم الشركات: بالتدفقات النقدية المخصومة ومضاعفات السوق وصافي الأصول، بنطاق قيمة لا رقم واحد.
- إعادة الهيكلة المالية: تشخيص السيولة، وتوقع نقدي لثلاثة عشر أسبوعًا، وخطة إعادة جدولة، ومواد التفاوض مع البنوك.
- هيكلة التمويل: الحاجة التمويلية، والمزيج بين الدين وحقوق الملكية والتمويل الإسلامي، وملف التمويل بالصيغة المطلوبة.
- تخطيط رأس المال: خطة استثمار وتوزيع أرباح لثلاث إلى خمس سنوات مرتبطة بالنموذج المالي.
- دعم الصفقات: غرفة البيانات، والعناية الواجبة المالية، ومراجعة الشروط المالية بالتنسيق مع مستشارك القانوني.
- النموذج المالي في Excel بمدخلات مفتوحة، يبقى معك بعد انتهاء العمل.
كيف يسير العمل
- تحديد النطاق. القرار المالي، والطرف الآخر إن وجد، والمخرجات، والرسوم.
- جمع البيانات والتشخيص. القوائم المالية، والعقود، وجداول الديون. نقول لك مبكرًا إن كانت الأرقام لا تكفي.
- التحليل والنمذجة. بناء التقييم أو خطة إعادة الهيكلة، ومراجعة النتائج الأولية قبل كتابة التقرير.
- التقرير والتفاوض. التقرير النهائي، والعرض على المجلس، ثم الجلوس معك أمام البنك أو المستثمر.
ماذا يحدث بدون رأي مالي مستقل
- قبول تقييم الطرف الآخر. المستثمر يأتي برقم ومنهجية، ولا يوجد رقم مقابل مبني على الأساس نفسه.
- تمويل بالشروط الأولى. يُقبل أول عرض لأن لا أحد قارن البدائل أو تفاوض على العهود المالية.
- إعادة هيكلة متأخرة. يبدأ الحديث مع الدائنين بعد التعثر، حين تكون الخيارات أقل والشروط أقسى.
- صفقة بلا عناية واجبة. تُكتشف الالتزامات غير المسجلة بعد التوقيع.
خدمات ذات صلة
- دراسة الجدوى عندما يكون التمويل لمشروع جديد.
- خطة العمل والنموذج المالي لتجهيز المواد التي يطلبها المستثمر.
- الحوكمة والشركات العائلية عند انتقال الحصص بين الأجيال.
أسئلة شائعة
هل تقدمون استشارات مالية للأفراد؟
لا. عملنا مع الشركات والمجموعات العائلية. لا نقدم تخطيطًا ماليًا شخصيًا ولا نصائح استثمارية، ولسنا مرخصين لذلك.
كيف تُقيَّم الشركة؟
بأكثر من منهجية معًا: التدفقات المخصومة، ومضاعفات السوق، وصافي الأصول. النتيجة نطاق قيمة مع الافتراضات التي تحركه، وهذا ما يصمد في التفاوض.
ما الفرق بين إعادة الهيكلة المالية والتشغيلية؟
المالية تعالج الالتزامات: الديون وشروطها ورأس المال العامل. والتشغيلية تعالج التكاليف والعمليات. كثيرون يحتاجون إلى الاثنتين، ويبدأون بالمالية لكسب الوقت، ثم استشارات العمليات (بالإنجليزية).
هل تجمعون التمويل نيابة عنا؟
نعد الملف والنموذج والعرض، ونحدد البنوك المناسبة، ونحضر الاجتماعات معك. لسنا وسيطًا ماليًا مرخصًا، ولا نتقاضى عمولة على التمويل.
هل تعملون مع مدقق حساباتنا ومستشارنا القانوني؟
نعم، وهذا ضروري. المدقق يعتمد القوائم التي نبني عليها، والمستشار القانوني يصوغ ما نتفق عليه. لا نحل محل أيهما.
كيف تُحسب الرسوم؟
رسوم ثابتة لكل نطاق مكتوب، تُصدر فواتيرها على مراحل. لا نتقاضى نسبة من قيمة الصفقة، حتى تبقى التوصية مستقلة.
أخبرنا بالقرار المالي الذي أمامك
القرار، والطرف الآخر، والجدول الزمني.
ثلاثون دقيقة. بلا عرض تقديمي. يرد عليك مستشار.