استشارات مالية للشركات عند التقييم والتمويل وإعادة الهيكلة

ماذا تحصل عليه

حسب النطاق المتفق عليه، تتسلم واحدًا أو أكثر مما يلي:

1. تقييم الشركات: تقرير تقييم بمنهجية التدفقات النقدية المخصومة ومضاعفات السوق ومنهج صافي الأصول حيث يناسب، مع نطاق قيمة لا رقمًا واحدًا، والافتراضات التي يتحرك بها.
2. إعادة الهيكلة المالية: تشخيص السيولة والمديونية، وتوقع نقدي أسبوعي لثلاثة عشر أسبوعًا، وخطة إعادة جدولة الديون وتحسين رأس المال العامل، ومواد التفاوض مع البنوك والدائنين.
3. هيكلة التمويل: تحديد الحاجة التمويلية، والمزيج الأنسب بين الدين وحقوق الملكية والتمويل الإسلامي، وملف التمويل بالصيغة التي يطلبها البنك أو الصندوق، ودعم التفاوض على الشروط.
4. تخطيط رأس المال: خطة استثمار وتوزيع أرباح لثلاث إلى خمس سنوات مرتبطة بالنموذج المالي للشركة.
5. دعم الصفقات: تجهيز غرفة البيانات، والعناية الواجبة المالية من جانب البائع أو المشتري، ومراجعة الشروط المالية في اتفاقية البيع أو الشراكة، بالتنسيق مع المستشار القانوني.
6. النموذج المالي في Excel، بمدخلات مفتوحة، ليبقى معك بعد انتهاء العمل.

ماذا يحدث بدون استشارات مالية مستقلة

• قبول تقييم الطرف الآخر. المستثمر يأتي برقم ومنهجية، ولا يوجد على الطاولة رقم مقابل مبني على الأساس نفسه.
• تمويل بالشروط الأولى. يُقبل أول عرض من البنك لأن لا أحد قارن البدائل أو تفاوض على العهود المالية.
• إعادة هيكلة متأخرة. يبدأ الحديث مع الدائنين بعد التخلف عن السداد، حين تكون الخيارات أقل والشروط أقسى.
• صفقة بلا عناية واجبة. تُكتشف الالتزامات غير المسجلة بعد التوقيع، ولا يوجد بند في العقد يعالجها.

أسئلة شائعة

هل تقدمون استشارات مالية للأفراد؟ لا. عملنا مع الشركات والمجموعات العائلية في القرارات المالية للشركة. لا نقدم تخطيطًا ماليًا شخصيًا ولا نصائح استثمارية للأفراد، ولسنا مرخصين لذلك.

كيف تُقيَّم الشركة؟ بأكثر من منهجية في الوقت نفسه: التدفقات النقدية المخصومة تعطي قيمة مبنية على أرباح الشركة المستقبلية، ومضاعفات السوق تقارنها بصفقات وشركات مماثلة في المنطقة، وصافي الأصول يعطي الحد الأدنى. النتيجة نطاق قيمة مع الافتراضات التي تحركه، وهذا ما يصمد في التفاوض.

ما الفرق بين إعادة الهيكلة المالية وإعادة الهيكلة التشغيلية؟ المالية تعالج جانب الالتزامات: الديون، وشروطها، ورأس المال العامل، وهيكل الملكية. التشغيلية تعالج جانب الأعمال: التكاليف، والعمليات، والمنتجات غير المربحة. كثير من الشركات تحتاج إلى الاثنتين، وتبدأ بالمالية لكسب الوقت، ثم استشارات العمليات (بالإنجليزية) لإصلاح الأصل.

هل تجمعون التمويل نيابة عنا؟ نعد ملف التمويل والنموذج والعرض، ونحدد البنوك والصناديق المناسبة، ونحضر الاجتماعات معك ونساعدك في التفاوض. لسنا بنكًا ولا وسيطًا ماليًا مرخصًا، ولا نتقاضى عمولة على التمويل.

هل تعملون مع مدقق حساباتنا ومستشارنا القانوني؟ نعم، وهذا ضروري. المدقق يعتمد القوائم التي نبني عليها، والمستشار القانوني يصوغ ما نتفق عليه ماليًا في العقود. نحن لا نحل محل أي منهما.

كيف تُحسب رسوم شركة استشارات مالية مثل ويلز بيزنس؟ رسوم ثابتة لكل نطاق مكتوب، تُتفق بعد المكالمة وتُصدر فواتيرها على مراحل. لا نتقاضى نسبة من قيمة الصفقة أو التمويل، حتى تبقى توصيتنا مستقلة عن حجم الرقم.